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开户不易,这样做会让香港银行账户被注销

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发表于 2020-1-19 09:46:23 | 显示全部楼层 |阅读模式
香港银行账户一直备受投资者们的青睐,但是近年来在CRS政策施行的大环境下,香港政府对于本地的商事活动管控愈加严格,接连出台的政策也给香港公司和香港银行带来了压力。于是,香港各大银行提高门槛,加强管制,一方面,体现在对新开账户的审核越来越严格。另一方面,银行内部也慢慢开始清理一些离岸账户和“僵尸账户”,于是银行开户正变得越来越困难。
银行开户要求严格的同时,也有很多银行账户应操作不规范被冻结或注销。
一、什么是不规范操作?
所谓操作不规范在银行方面来说就是异常操作,那么什么情况下会被银行判定为账号有异常操作呢?

首先,若出现以下两种情况,这很大程度上会被判定有账户异常操作:
1.账户开设成功之后,长期不使用;
2.因为操作不当(比如大量存入现金或是有来历不明的款项,银行账户上大量资金急进急出等),让银行产生怀疑,认为该账户是用于洗黑钱。

此外,银行被冻结或者注销账户还可能由以下原因导致:
1. 公司税务证明
香港银行开户要求有关联的香港公司或离岸公司,受到CRS税务交换政策的影响,银行方面开始要求在香港经营却有利润产生的公司,提供核数审计报告,无法提供就会被暂时冻结账户;
2. 公司尽职调查
银行为了完成税务交换,需要企业提供香港公司的相关资料和法人信息等,进行尽职调查,如果企业没有及时配合银行进行调查,也是导致销户的原因之一;
3.敏感贸易交易
银行有一套清单,列明了受美国经济制裁的国家,如俄罗斯、伊朗、朝鲜、中东等国家会被判定为高危敏感国家,与这些国家有贸易往来也会被银行列为可疑账户,而做出相应的冻结措施。

二、如何避免已有账户不被注销,冻结和降权呢?
1.账户背景真实,往来款项交易正常
2.不能不使用账户或长时间不发生业务往来。
这里包括两种情况:
一是账户设立后,很少用或不用,这种被注销的几率非常大;
二是业务不发生,或者很少发生,也是很容易被清理。户口要经常运作,如果超过3个月不活动的账户有可能会被关闭;
3.尽量少或不与个人进行交易
4.不能与高危地区国家有往来款项交易
5.不能参与洗钱类交易
6.及时回复银行的通知或调查
7. 使用帐户帮他人转账,包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途,那千万不要这样做,风险较大。
一般来说,如果银行账户是正常做贸易,也避免了上面的几种情况,那问题不大。因为正常的贸易和交易国家还是鼓励

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QQ
发表于 2020-2-13 16:49:02 | 显示全部楼层
兄弟,你这说的是公司户还是个人户?个人户有啥需要注意的嘛
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